Berapa banyak yang dibelanjakan perusahaan konsultan untuk teknologi?

Studi Tren Investasi mengungkapkan rata-rata pengeluaran teknologi tahunan perusahaan penasihat keuangan dan bagaimana penasihat mengadopsi kecerdasan buatan (AI).

Perusahaan riset Laporkan kebutuhan teknologi untuk penasihat Lebih dari 1.730 penasihat disurvei untuk mengukur penggunaan teknologi mereka saat ini dan yang akan datang.

Studi ini menemukan bahwa praktik konsultasi rata-rata mengeluarkan biaya teknologi tahunan sebesar $37.000, dan praktik ini berencana meningkatkannya sebesar 6% menjadi $39.000. Sementara itu, praktik yang lebih besar – terutama yang memiliki lima penasihat atau lebih – cenderung meningkatkan anggaran teknologinya dan berencana meningkatkan anggaran sebesar 8% menjadi $91.000 per tahun.

Ludovic Syvestre, direktur riset asosiasi di Investment Trends, menyadari tingginya permintaan akan integrasi teknologi yang lebih baik seiring para penasihat mengkonsolidasikan tumpukan teknologi mereka.

“Para penasihat menyadari perlunya integrasi yang lancar di seluruh platform teknologi mereka untuk meningkatkan pengalaman klien dan efisiensi operasional,” jelasnya.

“Integrasi ini sangat penting untuk memberikan nasihat keuangan yang akurat, memungkinkan penasihat untuk fokus pada hubungan dan perencanaan klien. Bagi penyedia, peluangnya terletak pada pengembangan sistem yang beradaptasi dengan perkembangan di masa depan, mendorong pertumbuhan dan kepuasan klien.”

Menurut Advisor Rankings, sekitar 74% praktik memanfaatkan perangkat teknologi, dibandingkan dengan 71% pada tahun 2022. Hal ini mencakup alat yang berfokus pada manajemen hubungan klien (CRM), produksi saran, manajemen pendapatan, dan otomatisasi alur kerja.

Investment Trends juga melihat bagaimana para penasihat mengintegrasikan AI ke dalam operasi sehari-hari mereka. Perusahaan menemukan bahwa sekitar 37% penasihat sudah menggunakan alat AI untuk meningkatkan efisiensi praktik. Sebanyak 43% penasihat lainnya menyatakan minatnya untuk mengadopsi AI di masa depan, dengan syarat dukungan implementasi dan masalah privasi.

Saat menganalisis penggunaan AI saat ini, lebih dari 40% orang menggunakan solusi teknologi ini untuk tujuan editorial, dan 33% menggunakannya untuk layanan pelanggan.

Area yang paling banyak diminati oleh mereka yang belum menggunakan AI adalah layanan pelanggan dan pelaporan masing-masing sebesar 34%, diikuti oleh penelitian dan pemodelan sebesar 33%, dan analisis data sebesar 30%. Sebanyak 29% lainnya ingin mengadopsi AI untuk membantu mengelola praktik ini, yang masih menjadi pemikiran utama para penasihat.

“AI mentransformasikan lanskap penasihat keuangan dengan mengotomatiskan tugas-tugas rutin dan memberikan wawasan yang lebih mendalam melalui analisis data,” tambah Sivester. “Penasihat yang menggunakan AI akan memiliki posisi yang baik untuk memberikan layanan yang lebih efisien dan personal kepada klien mereka, dan mendapatkan keunggulan kompetitif. .”

“Penyedia layanan yang mengembangkan alat AI untuk meningkatkan interaksi pelanggan dan pengambilan keputusan strategis akan memimpin dalam lanskap yang terus berkembang ini.”

Penelitian ini sejalan dengan temuan dari Adviser Ratings awal tahun ini, yang mengungkapkan bahwa 47% praktik konsultasi mengadopsi AI untuk keterlibatan klien, seperti produksi buletin.

Lebih lanjut, Investment Trends mencatat bahwa keamanan siber merupakan perhatian penting bagi perusahaan konsultan saat ini. Lebih dari satu dari lima penasihat menempatkan masalah ini di antara tiga faktor penting ketika memilih platform investasi.

“Penyedia yang fokus pada langkah-langkah keamanan yang kuat akan melindungi informasi klien dan meningkatkan reputasi keandalan dan kepercayaan mereka, yang penting untuk keberhasilan jangka panjang di sektor penasihat keuangan.”

Awal pekan ini, majalah Money Management mengeksplorasi bagaimana platform investasi memiliki peluang 'sekali dalam satu generasi' saat ini, dengan munculnya perusahaan-perusahaan yang mempunyai izin sendiri (self-licensed) yang mendorong para penasihat untuk memilih platform investasi mereka yang biasanya dilakukan setiap enam hingga tujuh tahun.