Mengapa broker harus menumpuk teknologi

Berfokus pada teknologi utama broker – sistem manajemen hubungan pelanggan (CRM) – Dalibor Ivković, CEO penyedia CRM Salestrekker, menjelaskan bahwa banyak broker masih belum memanfaatkan sistem mereka untuk meningkatkan jumlah penyelesaian per bulan atau menyederhanakan proses mereka. Kontak setelah penyelesaian atau tinjauan tahunan.

“Kami melihat statistik broker (dan Anda mungkin telah melihatnya dari MFAA baru-baru ini) dan ternyata tidak sesederhana itu,” jelas Ivkovic. [They] Lakukan dua setengah penyelesaian per bulan. Sekitar 15 persen melakukan tinjauan rutin. Hanya sekitar 30 persen yang melakukan diversifikasi. Pemrosesan pinjaman memakan waktu sekitar 15+ jam kerja. Hal ini perlu ditingkatkan.”

Dia menunjukkan hal itu Versi Salesrekker yang akan datang (Salesstrekker 2.0) bertujuan untuk bertindak sebagai platform teknologi tunggal bagi broker, mengabaikan kebutuhan broker untuk memiliki banyak sistem untuk pembuatan, pelacakan alur kerja, pemasaran dan pelayanan.

Hal ini bertujuan untuk menghemat waktu dan uang broker dengan mendigitalkan dan memusatkan sumber data, sekaligus mempercepat pertumbuhan dengan menyederhanakan, mengotomatisasi, dan mengelola tugas dalam satu sistem.

Dia menambahkan bahwa hal itu juga akan memberikan “gangguan” melalui pengambilan keputusan dalam platform, memungkinkan pemberi pinjaman untuk menggunakan antarmuka pemrograman aplikasi (API) untuk berintegrasi langsung ke Salestrekker.

Mark Kevin, pendiri dan konsultan di dekripsi.ahli (Konfigurasi siap pakai platform BrokerEngine CRM) dan direktur praktik penasihat hipotek di Sydney, mencatat bahwa ketika pertama kali bergabung dengan industri pialang, dia ingin menciptakan proses yang “super efisien”.

Oleh karena itu, dia menghabiskan “ratusan jam” untuk mempelajari sistem CRM BrokerEngine dan menyesuaikannya untuk membuat cetak birunya sendiri guna memenuhi kebutuhan brokernya yang berkembang pesat dan menciptakan cetak biru yang sangat efisien yang dapat diikuti oleh broker lain.

Dia mengatakan bahwa dia mengotomatiskan dan merancang setiap proses yang dia ulangi hari demi hari dan membuat daftar periksa lanjutan, templat email tambahan, dan file wawancara yang dapat diikuti oleh mediator lain, sehingga menyederhanakan proses mediasi.

Dia menjelaskan bahwa konfigurasi Decipher.Expert dirancang untuk “memampatkan potensi ratusan jam yang mungkin perlu diinvestasikan oleh manajer pialang untuk mendapatkan grafik yang tepat bagi mereka” menjadi empat hingga delapan jam.

Broker yang bermarkas di Sydney ini menjelaskan bahwa selain memanfaatkan teknologi broker yang ada, broker ini juga memanfaatkan teknologi di luar CRM-nya, termasuk teknologi penetapan harga Sherlok; Teknologi pembacaan dan penandatanganan dokumen seperti DocuSign, DocuScan, dan Adobe Sign; Sistem manajemen kalender kalender; dan platform layanan Quickli, antara lain. Semua ini berkontribusi pada penghematan waktu dan kelancaran interaksi dengan pelanggan.

Angus Keating, salah satu pendiri Dengan cepatmencatat bahwa platform ini berupaya membantu broker menghadapi tantangan layanan, yang sangat sulit saat ini Tarif variabel Dan Toko.

Platform ini, dibuat oleh Mr. Keating dan broker Eric Dell, berfokus pada pemecahan masalah kritis kemudahan servis di industri broker dengan menyatukan lebih dari 30 kalkulator pemberi pinjaman ke dalam satu antarmuka dan menghilangkan dugaan dari penilaian awal dengan memeriksa kapasitas pinjaman dari peminjam terhadap pemberi pinjaman. Kebijakan.

“Saat layanan terbatas, broker tidak bisa mengandalkan nalurinya,” ujarnya. Ini bukan hanya tentang memilih kebijakan… mereka benar-benar perlu melakukan uji tuntas yang mendalam untuk memastikan bahwa mereka mengirimkan kesepakatan ke tempat yang tepat. Dan itulah cara kami merancang platform kami: untuk membantu para pialang menyelami penelitian tersebut dan melakukannya dengan percaya diri… Elemen mencoba menghilangkan dugaan dari penilaian awal adalah kunci dari apa yang telah kami lakukan.

“Dalam dua tahun keberadaan kami, lanskap hipotek telah berubah secara dramatis beberapa kali. Ketika suku bunga naik, kami memperkenalkan beberapa fitur untuk membantu pialang memahami dampaknya terhadap calon nasabah. Kini, dengan pemberi pinjaman yang menerapkan kebijakan layanan 1 persen … Kami menawarkan fitur untuk membantu broker memecahkan pertanyaan khusus ini dan menyelesaikan segala sesuatunya dengan lebih percaya diri.

“Untuk masalah layanan inti itu, kemampuan bereaksi dan merespons kondisi pasar untuk membantu broker…dan kami menemukan bahwa banyak broker benar-benar menggunakan Quickli dalam fase penjualan awal proses mereka, percakapan awal, hingga menumbuhkan kepercayaan pada klien mereka bahwa mereka berada di tangan yang tepat.

Di luar layanan ini, area lain yang memakan banyak waktu dan membuka risiko bagi broker adalah pengumpulan dokumen.

Brett Spencer, CEO perangkat lunak pengambilan dokumen berbasis AI, DocuScan, mengatakan platform tersebut bertujuan untuk membantu broker mendeteksi penipuan dokumen dan menghilangkan entri data manual.

Ini mengidentifikasi potensi aktivitas penipuan dalam dokumen, menggunakan 156 titik masuk yang berbeda untuk mengidentifikasi perbedaan, seperti referensi silang ABN, memverifikasi penghitungan pajak, dan memeriksa metadata dokumen.

DocuScan juga mengubah berbagai dokumen (surat berharga, nota kredit, kontrak, dll.) menjadi kumpulan data terstruktur dan memungkinkan broker mengunggah dokumen ke platform, yang kemudian membuat kumpulan data terstruktur yang dapat digunakan dalam CRM dan broker serta platform terkait lainnya.

Teknologi ini bertujuan untuk menghemat banyak waktu bagi broker dan melindungi reputasi mereka dengan memastikan keaslian dokumen keuangan.

“Kami masih gagal, sebagai sebuah industri, untuk menyadari bahwa impian besar Australia adalah memiliki rumah, dan bahwa konsumen akan melakukan apa saja untuk membeli rumah mereka, termasuk memalsukan banyak informasi… dan di sinilah kita Simpan informasi itu,” katanya. Bisnis. Kami tidak ingin pinjaman melewati agregator ke pemberi pinjaman di mana orang yang memprosesnya tidak menyadari bahwa ada tingkat garis yang sedikit berbeda pada laporan bank atau bahwa ada ketidakseimbangan pada slip gaji atau perhitungannya. tidak dilakukan dengan benar.”

Menurut Mr. Spencer, DocuScan dapat membantu menghemat 40 hingga 80 persen waktu pengumpulan data, namun penghematan reputasinya tidak dapat diukur.

Tidak menonton webcast langsung? Anda dapat memenuhi permintaan untuk menonton Streaming Online Langsung Advisor – Alat teknis yang membuat hidup broker lebih mudah ada di sini.

[Related: Tech stacking – the tech tools making brokers’ lives easier]